Changer de banque peut sembler être une tâche fastidieuse, cependant vous réussirez facilement grâce à ces conseils. Vous avez pris votre décision ? Il y a quelques étapes simples à suivre pour rendre le processus plus fluide. Changer d’établissement bancaire et ouvrir un compte sera un jeu d’enfant !
Etudier le marché pour changer de banque
Dans un premier temps, il est important de faire des recherches sur les différentes banques disponibles avant de prendre une décision.
- Comparez les taux d’intérêt,
- Identifiez les services bancaires offerts,
- Prenez connaissance des frais de tenue de compte,
- Etudiez toutes vos opérations récurrentes habituelles. Voyez si la nouvelle tarification est avantageuse.
- Consultez les avis en ligne.
Vous pourrez avoir une idée de votre expérience potentielle avec chaque banque, de ce fait, c’est un bon moyen de réussir sa mobilité bancaire. N’hésitez pas à interroger votre futur banquier potentiel !
Ouvrir son compte dans la nouvelle banque
Une fois que vous avez choisi la banque qui vous correspond le mieux, ouvrez un nouveau compte-courant auprès d’eux. Assurez-vous d’avoir tous les documents nécessaires. Rassemblez votre pièce d’identité, votre preuve de résidence et vos relevés bancaires précédents. Certaines banques peuvent exiger une adresse de référence ou bien une lettre d’introduction.
Changer de banque, le transfert des avoirs
Une fois vos nouvelles coordonnées définies, et votre nouveau compte ouvert, il est temps de retournez voir votre ancienne banque. Commencez à transférer vos paiements et dépôts existants. Faites le tour de l’ensemble de vos comptes bancaires.
Transférez votre argent depuis votre ancien vers votre nouveau compte.
Cela peut être fait de différentes manières, car toutes les banques n’ont pas les mêmes conditions.
Vous pouvez retirer l’argent en espèces de votre ancien compte et le déposer dans votre nouveau numéro de compte. Vous pouvez effectuer un virement bancaire ou encore utiliser un chèque de banque.
Des délais de transfert de comptes réglementés
Les délais de transfert de comptes sont réglementés. En effet, depuis la loi Macron, la durée maximum de cette est démarche est de 22 jours.
- 2 jours de délais afin que la nouvelle banque demande la liste des opérations récurrentes du compte,
- 5 jours afin que l’ancienne banque transmette les informations,
- 5 jours afin de pourvoir au changement de domiciliation bancaire auprès des organismes intéressés (impôts, CAF, employeur…).
- 10 jours pour la confirmation des nouvelles coordonnées bancaires.
Mettez à jour vos coordonnées bancaires
Informez votre employeur de votre nouveau compte et coordonnées bancaires. Il pourra actualiser les enregistrements pour vos dépôts de salaire.
Mettez également à jour vos informations auprès des fournisseurs ou organismes effectuant des paiements récurrents. C’est le cas de votre compagnie d’électricité, fournisseur de services Internet ou votre abonnement mensuel à la salle de sport. L’ensemble de vos prélèvements continueront à être assurés dans la continuité.
Changer de banque, clôturer ses comptes
Demander une clôture bancaire n’est pas compliquée. Suivez pas à pas les étapes de clôture de votre ancien compte bancaire. Il n’y a là rien de compliqué.
Consultez votre banque actuelle pour savoir comment fermer son compte. Vérifiez qu’il n’y ait pas de frais associés à cette opération.
De même, vérifier si vous avez des paiements ou des dépôts en attente sur votre ancien compte. Prenez les mesures nécessaires pour les régler avant de clôturer définitivement le compte. Enfin, vérifiez bien que tous les transferts sont réalisés.
Au besoin, laisser provisoirement un montant minimal sur votre ancien compte. Cela est préférable dans le cas où des prélèvements sont réalisés pendant cette période de transition.
Appréhender votre nouvelle banque
Ensuite, prenez le temps de vous familiariser avec votre nouvelle banque. Explorez les services en ligne, téléchargez l’application mobile de la banque. Faites en sorte de bien retenir votre nouveau code de carte bancaire. Apprenez comment utiliser les outils proposés pour gérer vos finances de manière plus efficace.
Changer de banque peut sembler intimidant. Néanmoins, avec une planification appropriée, le processus peut être géré en douceur. Prenez le temps de choisir la bonne banque pour vous. Suivez les étapes nécessaires pour transférer vos dépôts et paiements. La démarche pour changer d’établissement bancaire n’est pas si compliquée.
Le changement se fera plus vite que vous ne le pensiez. Vous vous sentirez plus satisfait de votre nouvelle relation avec votre banquier. Enfin, vous serez ainsi à même de profiter de l’ensemble des prestations de votre nouvel établissement bancaire.
Le coffre-fort numérique, pratique lors du changement de banque
Digiposte propose un service de coffre-fort numérique, qui peut être particulièrement utile lorsque l’on souhaite changer de banque. Il représente une solution sécurisée pour stocker et organiser tous les documents importants liés à nos finances. Toutes les informations relatives à cette démarche tels les relevés bancaires, relevés d’identité, les contrats, les factures, les avis d’imposition, etc… Tous ces éléments sont centralisés de manière sécurisée.
Lors d’un changement de banque, il est essentiel d’avoir accès rapidement à tous ces documents pour faciliter la transition. Avec Digiposte, vous pouvez facilement rassembler et centraliser ces documents dans un seul endroit. Vous évitant ainsi de les chercher partout ou de les perdre pendant le processus de transfert.
Le coffre-fort numérique Digiposte offre toutefois la possibilité de partager directement vos documents à votre nouvelle banque. Ce qui permet à cette dernière d’accéder de manière sécurisée aux documents nécessaires, si bien que cela facilite la fourniture des pièces justificatives nécessaires pour ouvrir un nouveau compte.
Avec le coffre-fort numérique de Digiposte, vos démarches administratives liées à votre changement de banque sont simplifiées.